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Painel financeiro: o que é, como funciona e como usar

Atualizado em 2/07/24 - Escrito por João Pedro na(s) categoria(s): Estratégia

O painel financeiro é uma ferramenta de gestão de empresas que pode ser gerada e gerenciada através de diversos softwares e plataformas. Ele dá visões gerais sobre a situação financeira da empresa e os mais avançados fornecem dados em tempo real.

Acompanhar o dinheiro que entra, fica ou sai da empresa é essencial para entender se você está lucrando, tendo prejuízo, como e quando investir, onde e quantos gastos cortar, e que caminho a gestão está percorrendo em suas tomadas de decisões.

Um bom painel (ou dashboard) financeiro permitirá acompanhar agendamentos, lançamentos e fluxo de caixa. Também poderá ser personalizado para mostrar dados mais específicos, podendo se tornar painel de contas a receber e a pagar, de inadimplência de clientes, etc. Eu te mostro melhor mais abaixo.

Faça uma boa leitura!

Confira os tópicos:

• O que é um painel financeiro?
• Para que serve um painel financeiro?
• Como eu uso um painel financeiro?
• Quais as vantagens de um painel financeiro?
• Que dados posso gerir com um painel financeiro?
• Posso personalizar um painel financeiro?
• Ferramentas de painel financeiro
• Confira grátis um painel financeiro

O que é um painel financeiro?

O painel financeiro, também conhecido como dashboard financeiro, é uma ferramenta de visualização de dados financeiros de uma empresa. A informação apresentada depende de que plataforma gerou o painel e a personalização possível.

É possível ter painéis gerais de fluxo de caixa, assim como específicos de vendas com integração ao estoque, de contas a receber com números de inadimplência, depende da capacidade de personalização da plataforma.

Você consegue gerar painéis financeiros através de programas como Excel, sistemas de gestão financeira e ERPs, como o Nomus ERP Industrial. Confira o exemplo:

Nomus ERP Industrial | Painel de Contas a receber e a paga

Para que serve um painel financeiro?

O painel financeiro serve para você visualizar melhor os dados financeiros da sua empresa em um modo mais acertado, dinâmico, objetivo e organizado. Esse tipo de visualização leva a uma gestão muito mais poderosa, sólida, ágil e inteligente. Suas tomadas de decisão são feitas com base na realidade do mercado e da empresa.

A gestão empresarial, principalmente industrial, está cada vez mais calcada em dados e integração de setores. Com a tecnologia avançando, a disponibilidade de coleta e visualização de informações também avançam e utilizar ferramentas como um dashboard financeiro deixa de ser um diferencial e se torna o básico, o necessário.

Por isso, um gestor do século XXI não pode se dar ao luxo de não conhecer um painel financeiro. É preciso se familiarizar, dominar o uso e colocar em prática. Não espere o tempo passar e ficar para trás. Comece a usar um dashboard financeiro.

Exemplo de painel financeiro no Nomus ERP Industrial

Como eu uso um painel financeiro?

A forma de usar o dashboard financeiro varia conforme a plataforma que você elegeu para implantar na sua empresa. Caso você tenha optado por uma planilha de Excel, por exemplo, o painel provavelmente será formado por gráficos atrelados a células da planilha que você deve alterar para alimentar com mais dados e, assim, ir atualizando o dashboard.

Outra opção é utilizar um ERP. Se trata de um tipo de sistema integrado de gestão no qual você informa dados da sua empresa, conecta os setores e consegue operar diversas ações a partir de uma só tela, o que inclui a geração de relatórios e paineis financeiros ou de outros setores.

Nesse caso, o painel será gerado de forma completamente automática após algumas configurações de personalização e preferências. Isso depende, no entanto, da empresa de tecnologia por trás da ferramenta.

Quais as funcionalidades e vantagens de um painel financeiro?

Principais funcionalidades de um painel financeiro:

• Acompanhamento de fluxo de caixa;
• Gerenciamento de agendamentos financeiros;
• Visualização de lançamentos;
• Monitoramento de contas a receber e a pagar;
• Personalização de dados específicos;
• Integração com outros setores da empresa;
• Geração de relatórios automáticos;
• Análise de inadimplência de clientes;
• Identificação de tendências financeiras;
• Suporte a tomada de decisões ágeis.

Principais vantagens de um painel financeiro:

• Visão geral da situação financeira da empresa;
• Melhoria na gestão financeira;
• Agilidade na identificação de problemas;
• Facilidade de análise e interpretação de dados;
• Suporte a decisões embasadas em dados;
• Otimização do tempo de gestão financeira;
• Maior controle sobre os recursos financeiros;
• Identificação de oportunidades de investimento;
• Redução de custos operacionais;
• Melhoria na comunicação e colaboração entre setores.

Que dados posso gerir com um painel financeiro?

É possível gerir qualquer dado financeiro da sua empresa, seja ele com relação direta ou indireta, de acordo com as prioridades e metas da sua gestão. O maior limite estará na plataforma utilizada e no seu potencial de personalização. 

Uma empresa da indústria metalúrgica, por exemplo, pode querer um dashboard financeiro que inclua gastos de combustível para aquecer caldeiras, capacidade de manter a temperatura das mesmas e temperatura necessária para derreter o metal que trabalharem. Nem toda planilha de Excel ou sistema integrado vai ter essa capacidade. 

Posso personalizar um painel financeiro?

É possível personalizar o painel financeiro de várias formas e em vários níveis, mas tudo isso dependerá da ferramenta que você está usando.

Atualmente, a plataforma mais personalizável em termos de painel é o Excel, porém exige muito investimento intelectual ou financeiro para transformar as planilhas nas exatas ferramentas que você precisa e ainda manter-se atualizando elas.

Infelizmente, o Excel tem claras limitações de automação, além de estar bastante suscetível a erros de digitação de dados etc.

Depois, a ferramenta mais personalizável é o Nomus ERP Industrial. O dashboard financeiro oferecido por esse sistema pode apresentar todo e qualquer dado desejado desde que você tenha informado em sua base.

É possível criar painéis financeiros com informações ultra-específicas de grande importância para sua gestão ou versões mais básicas e comuns, depende apenas da sua necessidade. Entenda como funciona o Dashboard Financeiro no Nomus ERP Industrial:

Que tal conferir uma demonstração completa do sistema de gestão de indústria?

Ferramentas de painel financeiro

Há várias ferramentas diferentes que podem fornecer a funcionalidade de apresentar um painel financeiro. Entre elas, 3 categorias se destacam por serem as mais comuns e indicadas para esse tipo de recurso:

Planilhas

As planilhas de Excel podem ser muito úteis para quem busca um painel financeiro ou de gestão de outros tipos de dados. Elas possuem um alto grau de personalização, inclusive em formatos e cores, e ajustar o design com tanta liberdade pode ser extremamente benéfico.

O problema é que o Excel tem duas limitações bem claras. A primeira é a segurança das informações, visto que o documento está sujeito a qualquer ataque de hackers ou até mesmo alteração de dados e resultados por acidente de digitação. A segunda é a capacidade de uma planilha de armazenar e gerir dados.

Baixe grátis esta planilha de fluxo de caixa básico para indústrias:

Sistema de Gestão Financeira

Existem ferramentas digitais mais robustas que as planilhas que são capazes de gerar painéis financeiros de forma rápida, otimizada e automática. São os sistemas de gestão financeira, plataformas desenvolvidas para a administração desse setor dentro de uma fábrica.

A limitação aqui está no isolamento dessa ferramenta quanto ao resto dos setores da empresa. Você terá dificuldades em informar ou integrar dados de produção, marketing, vendas, estoque, entre outros.

ERP

Os ERPs são sistemas capazes de integrar todos os setores da sua empresa(dentro da capacidade de cada fornecedor de sistema), o que significa oferecer paineis financeiros alimentados com todos os dados da sua bases. 

Você pode cruzar informações de diversas naturezas e criar relatórios únicos dentro das suas próprias necessidades. E a versão mais livre, de melhor custo-benefício, de um ERP gerador de painéis financeiros é o Nomus.

Veja mais informações sobre o Nomus ERP Industrial.

Confira grátis um painel financeiro

Se quiser conferir um painel financeiro totalmente personalizável e altamente dinâmico, eu te convido a assistir uma demonstração gratuita do Nomus ERP Industrial. Trata-se de um sistema com funcionalidades para administrar dados e operações de todos os setores da sua fábrica, inclusive o financeiro.

Integre todos os dados e conte com painéis financeiros que oferecem o que você precisa para administrar sua indústria conforme sua própria estratégia. Confira gratuitamente uma demonstração completa do Nomus ERP Industrial:

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